客戶買基金虧錢行員代墊台中商銀遭金管會開罰180萬－kppjhhk的部落格

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▲由於台中商銀賣基金有違法之處，金管會對其開罰新台幣 180 萬元。（圖／NOWnews資料照）金管會 12 日表示，由於台中商業銀行有行員為了拚業績，要求客戶買基金，還承諾如果賠錢就自掏腰包或從行員的公基金帳戶領取現金，代為墊付，由於已違反信託業法，因此，對台中商銀開罰新台幣 180 萬元。金管會銀行局副局長莊琇媛說明，台中商銀土城分行有行員在 105 年6月至 106 年1月間辦理特定金錢信託投資國內外有價證券業務，在銷售基金商品時，對5名客戶承諾如果虧損時銀行會處理，後來行員在客戶於申購基金贖回入帳金額不足申購金額之差額時，以現金墊付或從公積金帳戶中領取現金，再存入客戶帳戶，已違反信託業法第 31 條規定。莊琇媛指出，雖然行員代墊金額不大約5萬多元，但已經違反規定，只是該行也提出適當改善措施及對相關違失人員為適當議處，因此，金管會對台中商銀核處新台幣 180 萬元罰鍰。